De kern van de stijging van de cryptocurrency vorig jaar was de groei van gedecentraliseerde financiering-kortweg DeFi-die de populariteit van de Ethereum-Om het netwerk te vergroten en tegelijkertijd een verscheidenheid aan nieuwe innovaties op financieel gebied te introduceren.
Het geld dat via DeFi-platforms stroomt, is al van miljard in juni 2020 tot bijna miljard in mei 2021 Stijgend, wijzend op een snelle opkomst en een introductie die de manier waarop financiële transacties plaatsvinden verder zou kunnen veranderen.
Hier is een nadere beschouwing van wat DeFi is, hoe het werkt en wat het zou kunnen betekenen voor de toekomst van financiën.
Wat is DeFi?
Technisch gezien kunnen alle vormen van cryptocurrency gedecentraliseerde financiering worden genoemd, omdat alle crypto's gedecentraliseerd van aard zijn-wat lang als een van hun belangrijkste voordelen heeft gediend. Maar de term DeFi is iets specifieker.
DeFi verwijst specifiek naar een verscheidenheid aan op blockchain gebaseerde financiële toepassingen die gericht zijn op het verstoren van het traditionele financiële systeem, dat velen beschouwen als te verouderd en te gecontroleerd om een optimaal effectief doel te dienen op een moderne wereldwijde schaal.
Het huidige financiële systeem wordt grotendeels bepaald door tussenpersonen-gecentraliseerde externe tussenpersonen die de efficiëntie en verfijning van transacties kunnen beperken door gebruikers minder directe controle over hun geld te geven.
DeFi wil zich verzetten tegen dit eeuwenoude systeem door het concept van blockchain toe te passen op complexere financiële problemen, waardoor gebruikers meer controle en transparantie over hun geld op een veiligere manier krijgen, en op basis van code die iedereen kan controleren.
De tussenpersoon verwijderen
Een kernaspect van digitale activa is het ontbreken van een tussenpersoon. Zelfs op het Bitcoin-platform worden instellingen zoals banken uit de transactievergelijking verwijderd om twee partijen in staat te stellen rechtstreeks met elkaar te handelen.
DeFi gaat nog een stap verder en verwijdert gecentraliseerde tussenpersonen uit complexere transacties zoals krediet, verzekeringen, crowdfunding en meer. De DeFi-markten zijn altijd open en er zijn geen gecentraliseerde autoriteiten die betalingen kunnen blokkeren of toegang kunnen weigeren.
In wezen open voor iedereen met een internetverbinding, elimineert DeFi de noodzaak om uw geld van een andere entiteit te houden die dagen kan duren om transacties te verwerken en die toegang heeft tot uw identiteit en andere persoonlijke informatie.
DeFi-toepassingen
De bouwstenen van de DeFi-ruimte zijn de toepassingen, waarvan de meeste zijn gebaseerd op het Ethereum-platform-het op een na grootste blockchain-netwerk ter wereld achter Bitcoin. Ethereum verschilt van Bitcoin doordat het, naast het uitvoeren van eenvoudige peer-to-peer-transacties, ook kan worden gebruikt om gedecentraliseerde applicaties te creëren.
Slimme contracten vormen de primaire basis van veel DeFi-apps, waardoor transacties automatisch kunnen worden uitgevoerd zodra aan bepaalde voorwaarden is voldaan (bijv. De activaspreiding van uw portefeuille wordt bijvoorbeeld aangepast wanneer een bepaalde statistiek een bepaalde drempel overschrijdt of lager is).
Populaire voorbeelden van DeFi-applicaties en-praktijken zijn onder meer:
- Gedecentraliseerde beurzen (DEXes), dit zijn geautomatiseerde uitwisselingsplatforms zonder bewaring waarmee gebruikers valuta's kunnen wisselen voor andere valuta's. DEXes verbinden gebruikers rechtstreeks, zodat ze zonder tussenpersonen kunnen optreden.
- Uniswap (UNI) Is een voorbeeld waarmee u kunt handelen of geld kunt verdienen met elk op Ethereum gebaseerd token als u liquiditeit aan de markt toevoegt.
- Stablecoins, dit zijn vormen van cryptocurrency die zijn gekoppeld aan een niet-cryptocurrency-activum zoals goud of de Amerikaanse dollar. Het binden van crypto aan een fiat-activum helpt de prijs in de loop van de tijd te stabiliseren.
- Tether (USDT) Is de eerste stablecoin die op de markt komt en is ook de meest gebruikte en toegepaste stablecoin met de grootste marktkapitalisatie. Tether is één-op-één op de Amerikaanse dollar.
- Kredietplatforms die slimme contracten gebruiken om tussenpersonen te vervangen die de kredietverlening in het midden beheren. Veel van de grootste DeFi-apps zijn verhuurplatforms.
- Maker (MKR) Is een van de meest populaire DeFi-kredietplatforms op basis van het Ethereum-netwerk met als doel de prijsvolatiliteit van zijn eigen stablecoin, Dai, ten opzichte van de Amerikaanse dollar te minimaliseren.
- Yield farming, een term voor gebruikers die DeFi-tokens doorzoeken om te zoeken naar mogelijkheden voor meer rendement.
Wat biedt de toekomst voor DeFi?
Net als bij crypto blijven de details van de toekomst van DeFi grotendeels onbekend, maar er zijn verschillende kansen voor investeerders en ontwikkelaars geïdentificeerd waarop investeerders en ontwikkelaars kunnen anticiperen, waaronder:
- Cross-blockchain-compatibiliteit die het mogelijk zou maken om steeds meer crypto op andere netwerken te gebruiken en niet alleen in hun eigen netwerken.
- Uitbreiding voorbij Ethereum op platforms zoals Binance en Huobi.
- Integratie met gecentraliseerde financiering om verenigbaarheden mogelijk te maken, zoals het koppelen van kredietscores aan DeFi-kredietprotocollen, het inpakken van onroerend goed als onderpand voor een crypto-lening en meer.